Wir finden das Geld für deine Vorsorge — in deinem bestehenden Budget.
Keine leeren Versprechen, keine komplizierten Produkte. Wir starten mit dem was du hast — und zeigen dir was daraus werden kann.
Dein Einstieg: Die kostenlose Budgetanalyse
Bevor wir über Produkte reden, schauen wir uns an wo dein Geld heute hingeht. Wir analysieren deine laufenden Kosten — Handy, Strom, Streaming, Versicherungen, Abos — und holen heraus, was in deinen bestehenden Verträgen feststeckt.
Warum? Weil dein Finanzplan aufgehen soll, ohne dass du beim Leben sparen musst. Wenn wir 100–200 €/Monat aus deinen Fixkosten rausholen, fängt Vorsorge nicht mit Verzicht an, sondern mit einem echten Plus. Für diese Analyse bekommen wir keinen Cent.
Was wir prüfen
- ✓Handyvertrag & Internet
- ✓Strom- und Gasanbieter
- ✓Streaming-Abos & Mitgliedschaften
- ✓Versicherungen & Bankgebühren
- ✓Krankenkassen-Tarif
- ✓Alle laufenden Verträge
Ø 140 € /Monat Ersparnis
Durchschnitt über 1.000+ Kundengespräche
Unsere vier Schwerpunkte
Tiefes Fachwissen in vier Bereichen — einfach erklärt und auf deine Situation zugeschnitten.
Schwerpunkt 01
Private Krankenversicherung
Ab ca. 6.450 € Brutto/Monat (JAEG 2026) kann sich ein Wechsel in die private Krankenversicherung lohnen. Kürzere Wartezeiten, Chefarztbehandlung, Einzelzimmer — und oft günstiger als du denkst.
- ✓Wir vergleichen über 40 Tarife für dich
- ✓Ehrliche Einschätzung — auch wenn GKV besser ist
- ✓Begleitung beim kompletten Wechselprozess
Für wen?
Angestellte über der JAEG, Selbstständige & Beamte
PKVSchwerpunkt 02
Altersvorsorge
Die gesetzliche Rente allein reicht kaum. Wir bauen dein Konzept entlang des 3-Schichten-Modells: Basisversorgung (gRV & Rürup), geförderte Zusatzvorsorge (bAV mit 15 % Arbeitgeberzuschuss, Riester) und private Bausteine (ETF, Immobilien, private Rente).
- ✓Schicht 1: Gesetzliche Rente & Rürup
- ✓Schicht 2: bAV mit 15 % Arbeitgeberzuschuss, Riester
- ✓Schicht 3: ETF-Sparpläne, private Rente, Sachwerte
Für wen?
Alle Lebensphasen — je früher, desto stärker der Zinseszins
AVSchwerpunkt 03
Immobilien als Kapitalanlage
Immobilien als Kapitalanlage sind längst nicht mehr nur für Millionäre. Schon mit einem ordentlichen Netto-Einkommen und 30.000 € Eigenkapital kannst du mit dem Hebel-Effekt von 100 % der Wertsteigerung profitieren. Nach 10 Jahren ist der Gewinn steuerfrei.
- ✓Begleitung vom Bauträger bis zur Schlüsselübergabe
- ✓Standort- und Objektanalyse inklusive
- ✓Steuerfreie Gewinne nach 10 Jahren
Für wen?
Angestellte ab 3.000 € netto/Monat mit ca. 30.000 € Eigenkapital
KAISchwerpunkt 04
Investment
Vermögensaufbau in drei Bausteinen: eigenes Depot (ETFs, Fonds, Aktien) als liquide Basis, ELTIFs als EU-regulierte Ergänzung für Private Markets und Private-Equity-Beteiligungen ab 10.000 € für exklusive Deals.
- ✓Baustein 1: Depot mit ETFs, Fonds & Aktien
- ✓Baustein 2: ELTIFs für Infrastruktur & Private Markets
- ✓Baustein 3: Private Equity ab 10.000 € (Warteliste)
Für wen?
Vom ersten Sparplan bis zum erfahrenen Anleger
INVUnd das machen wir auch noch
Neben unseren vier Schwerpunkten helfen wir dir bei allem rund um deine Finanzen.
Arbeitskraftabsicherung
Die gesetzliche Erwerbsminderungsrente reicht für die meisten nicht aus — für Selbstständige existiert sie gar nicht. Wir prüfen BU, Grundfähigkeits- und Dread-Disease-Lösungen passend zu Beruf und Lebensphase.
Bestehende Verträge prüfen
Wir schauen uns deine laufenden Versicherungen und Finanzprodukte an. Manchmal ist dein alter Vertrag gut — und dann sagen wir dir das auch.
GKV-Optimierung
Nicht jeder muss in die PKV. Wir prüfen ob ein Kassenwechsel oder eine Tarifoptimierung innerhalb der gesetzlichen Krankenversicherung für dich sinnvoll ist.
Zukunftsrechner
Berechne in Sekunden wie viel dein Geld in 5, 10 oder 25 Jahren wert sein kann — mit drei Szenarien von konservativ bis offensiv.
Zum RechnerEinsparungsrechner
Finde heraus wie viel Geld in deinen bestehenden Verträgen steckt. 12 Kategorien, konkrete Tipps und Kündigungsschreiben per Klick.
Zum RechnerEhrliche Ersteinschätzung
Wenn wir nach 15 Minuten merken dass wir nicht die Richtigen für dich sind, sagen wir das direkt. Kein Zeitverschwendung, kein Verkaufsdruck.
In vier Schritten zu besseren Finanzen
Termin buchen
Online in 2 Minuten. Kein Papierkram, keine Verpflichtung.
Erstgespräch
45 Minuten, in denen wir zuhören. Keine Verkaufspräsentation — nur deine Situation.
Analyse
Wir analysieren deine Fixkosten und zeigen dir wo du sofort sparen kannst.
Empfehlung
Erst wenn du Vertrauen hast, sprechen wir über Produkte — und nur solche, die zu dir passen.
Kostenlos. Unverbindlich. Ehrlich.
Unsere Beratung ist für dich vollständig kostenfrei — wir werden von den Gesellschaften vergütet. 45 Minuten Erstgespräch, keine Verkaufspräsentation. Reguliert durch die BaFin.